Пенсия - это не возраст, это финансовое число: считает эксперт по личным финансам
Балансы на пенсионных счетах 401(k) достигли "второго наивысшего среднего значения за всю историю" в четвертом квартале 2024 года, согласно новым данным от Fidelity Investments.
Финансовая компания обнаружила в своем недавно опубликованном анализе пенсионного обеспечения за четвертый квартал, что средний баланс на таких типах пенсионного плана составил $131,700.
Эта цифра показала увеличение на 11% по сравнению с прошлым годом, согласно Fidelity.
Однако по сравнению с третьим кварталом 2024 года средние балансы на счетах 401(k) снизились на 0,5%, показал анализ. В третьем квартале средние балансы для 401(k) достигли "наивысшего среднего значения за всю историю" и составили $132,300.
Уровень накопления денег держателями пенсионного плана 401(k) вырос к 14,1% в четвертом квартале по годам, по данным Fidelity.
Подобно 401(k), средние балансы для двух других популярных пенсионных инструментов - IRA и 403(b) - также увеличились по сравнению с третьим кварталом, однако показали годовой рост.
Fidelity оценила средний баланс на счетах 403(b) в четвертом квартале как $117,800, увеличившись на 11% по сравнению с годом назад.
В то время как средние балансы на счетах IRA составили $127,543. Это увеличение на 8% по сравнению с четвертым кварталом 2023 года, согласно отчету.
Анализ четвертого квартала Fidelity включил более 50 миллионов пенсионных счетов.
В целом, финансовая компания заявила, что люди, формирующие свои сбережения, "прожили год с позитивным ростом" в 2024 году.
Уровень взносов на пенсию вырос для почти 40% тех, кто накапливает на свою старость, также сообщало Fidelity. В среднем увеличение составило 2,9%.
"Как и несколько кварталов назад, мы отмечаем положительные тенденции в накоплениях в четвертом квартале. Это обнадеживающие новости и особенно важно для многих сберегателей поколения Generation X, которые могут делать дополнительные взносы," - сказал глава Fidelity Wealth Роджер Стайлз в заявлении. "Это важное соображение, поскольку в преддверии апрельского налогового срока, инвесторы могут внести взносы на IRA для возможных налоговых вычетов за 2024 год."
Срок подачи индивидуальной декларации по налогам - 15 апреля, согласно IRS.
Fidelity также отметила усилия по сбережениям на пенсию поколения Generation X - людей, родившихся между 1965 и 1980 годами - в своем последнем анализе.
Что касается IRA, Gen Xers увеличили свои средние взносы на 16% по году, согласно финансовой компании.
В то время как Gen Xers, которые регулярно вносили деньги на счета 401(k) в течение более 15 лет, достигли средних балансов счетов в $589,400, увеличив их на 18% по сравнению с предыдущим годом, по данным Fidelity.
Американцы считают, что $1,46 миллиона – это необходимая сумма денег для комфортной пенсии, согласно исследованию, опубликованному прошлым годом компанией Northwestern Mutual.
Центр исследований пенсий Transamerica в августовском отчете 2024 года выяснил, что медианный возраст выхода на пенсию для среднего класса пенсионеров составляет 62 года.
