Брайан Оливер из Гейнсвилла, Флорида, поговорил с Куртом «CyberGuy» Кнутссоном о потере денег мошенникам, выдававшим себя за PayPal.
Брайан Оливер — пенсионер, умный и достаточно финансово подкованный, чтобы иметь портфель акций и облигаций на сотни тысяч долларов. Он не тот тип человека, которого вы представляете жертвой мошенничества. Именно поэтому мошенники выбрали его.
История, произошедшая с 85-летним Оливером, — из тех, от которых одновременно отвисает челюсть и переворачивается желудок. Всё началось с обычного на вид электронного письма, а закончилось коробкой золотых монет, уезжающей в багажнике черного Мустанга. За это время Оливер потерял 200 000 долларов и почти половину своих пенсионных накоплений.
Он рассказал свою историю в моем подкасте Beyond Connected на сайте getbeyondconnected.com вместе с детективом Джастином Торресом из полицейского управления Гейнсвилла, Флорида. То, что они рассказали вместе, одновременно пугает и проясняет ситуацию.
Подпишитесь на мой БЕСПЛАТНЫЙ отчет CyberGuy
Брайан Оливер рассказывает, как обычное на вид электронное письмо завлекло его в изощренную аферу с возвратом денег, которая стоила ему 200 000 долларов. (Sebastian Gollnow/picture alliance)
Всё началось с мошеннического письма о возврате денег от PayPal
Брайан получил электронное письмо, в котором говорилось, что PayPal должен ему деньги. Это не было диким заявлением. Он имел дело с PayPal и раньше и подумал: «Может быть, они нашли для меня какие-то деньги». Поэтому он ответил. В письме был указан номер телефона, и по этому номеру его соединили с мужчиной, который назвал себя Эндрю Джонсоном.
«Да, у нас для вас 450 долларов. Введите на своем компьютере число 100, и мы начнем».
Брайан ввел 100. Эндрю сразу же заявил, что ошибся: «О нет, вы ввели 10 000».
Брайан возразил. Он сказал, что не вводил 10 000. Эндрю велел ему проверить свой счет в Bank of America. Брайан открыл его, и вот оно: 10 000 долларов на его расчетном счете.
Только это было ненастоящим. Мошенники каким-то образом зеркально отразили веб-сайт его банка. То, что увидел Брайан, выглядело в точности как его настоящая страница Bank of America, с новым балансом и номером телефона, встроенным в раздел «Свяжитесь с нами». Этот номер тоже был поддельным.
Брайан позвонил по нему. Мужчина по имени Джош ответил, представившись представителем Bank of America. Он сказал Брайану, что единственный способ вернуть деньги, не вызвав налоговый штраф в размере 3500 долларов, — это снять 10 000 долларов наличными и внести их в криптовалютный банкомат.
Как афера с возвратом PayPal обманула Брайана
Оливер никогда раньше не слышал о криптовалютном банкомате. Джош услужливо объяснил ему, где именно найти такой. Он находился в подозрительном районе города, и Оливер вошел туда с 10 000 долларов в кармане.
«Я стоял на коленях на цементном полу, и мне 85 лет», — сказал Оливер.
Он загрузил в машину сто стодолларовых купюр, купюру за купюрой, всё время оглядываясь через плечо. Некоторые купюры были выброшены обратно. Он загружал их снова. Когда машина наконец приняла все купюры, он сфотографировал чек и отправил его Эндрю Джонсону, как ему и было велено.
Затем Оливер пошел домой и сказал Эндрю, что всё сделано. Эндрю сказал ему, что они всё еще должны оформить его возврат. Он велел Оливеру ввести число 200.
Оливер ввел его. Ответ Эндрю пришел быстро: «Боже мой, мой босс меня убьет. Мы перевели на ваш счет 200 000 долларов».
Такой тип мошенничества становится всё более распространенным, и часто он включает преступников, выдающих себя за доверенные платформы, такие как PayPal.
«PayPal не терпит мошеннической деятельности, и мы прилагаем все усилия, чтобы защитить наших клиентов от развивающихся фишинговых афер», — сообщил представитель PayPal CyberGuy. «Мы всегда призываем потребителей научиться распознавать предупреждающие признаки распространенного мошенничества, включая наши советы в новостном разделе PayPal по выявлению фишинговых писем, которые пытаются выдать себя за надежные бренды. Мы также рекомендуем обращаться за помощью в службу поддержки клиентов через официальные каналы, такие как приложение PayPal и нашу веб-страницу «Свяжитесь с нами», и никогда не отвечать на подозрительные неожиданные электронные письма».
Как афера переросла в потерю 200 000 долларов на золоте
Оливер снова открыл свой банковский счет. Поддельный зеркальный сайт показывал 200 000 долларов. Джош Уилсон снова был на телефоне с новым планом. На этот раз криптовалютный банкомат не подходил, потому что сумма была слишком велика. Оливеру нужно было ликвидировать 200 000 долларов из своего портфеля акций и облигаций, конвертировать их в наличные и купить на них золотые монеты.
Оливер запротестовал. Он сказал им просто отменить перевод. Они сказали, что это невозможно.
«Это мои пенсионные деньги. 50% моих пенсионных денег», — сказал он.
Мошенники велели ему никому не говорить ни слова. Джош особо предупредил его, что правда, сказанная брокеру, может вызвать налоговые проблемы. Поэтому Оливер позвонил своему брокеру и сказал, что присмотрел участок недвижимости, который хочет перепродать. Брокер без вопросов обработал продажу.
Оливер пошел в магазин золотых монет, выписал чек на 198 560 долларов и ждал два-три дня, пока он будет обналичен. Эндрю Джонсон поддерживал регулярную связь всё это время.
Когда золото было готово, Джонсон дал Оливеру последнее указание. Курьер придет к его двери, чтобы забрать коробку. Прежде чем передать ее, Оливер должен спросить у курьера пароль. Пароль был «blue» (синий).
Курьер прибыл. Он был за рулем черного Мустанга. Он сказал слово «blue». Оливер передал коробку.
«Он сказал мне пароль, — рассказал Оливер. — Я передал коробку, и мои 200 000 долларов уехали».
Момент, когда Брайан Оливер понял, что это была афера
На следующий день после отъезда курьера Эндрю Джонсон перезвонил с настойчивостью. Он сказал Брайану Оливеру, что на его счет поступило еще 200 000 долларов, и им нужно повторить всё заново. Это был тот момент, когда всё сломалось.
«В тот момент я очнулся от дурмана этой аферы, — сказал Оливер. — И я сказал: это не может быть правдой».
Он немедленно позвонил в полицейское управление Гейнсвилла.
Рискованная операция, которая привела к аресту курьера-мошенника
Детектив Джастин Торрес из полицейского управления Гейнсвилла принял звонок и немедленно начал работать над делом. Мошенники попросили Оливера прислать фотографии золота и квитанцию о покупке, что дало правоохранительным органам примерно полтора дня на подготовку операции до того, как курьер должен был вернуться.
Детектив Торрес привлек четырех офицеров из отдела по борьбе с насилием с применением огнестрельного оружия, команду детективов среднего звена, обученных именно для такой работы «на земле». Они разместили замаскированные и патрульные машины вокруг дома Оливера на безопасном расстоянии.
«Это было довольно напряженно, потому что я слушал разговор мистера Оливера с Эндрю, — сказал Торрес. — И я также пытался держаться на достаточном расстоянии, чтобы слышать свою рацию и передавать то, что нужно, другим офицерам снаружи».
Мошенники были подозрительны. Они продолжали настаивать, чтобы Оливер был более сговорчивым. Оливер сопротивлялся. Целью было продержать их на линии достаточно долго, чтобы появился курьер. Курьер, мужчина по имени Сет Уэйн, приехал из Тампы. Офицеры ждали. Когда он прибыл, они арестовали его. Дело дошло до суда. Сет Уэйн был приговорен к 18 годам тюремного заключения.
Федеральное жюри с тех пор признало виновным второго курьера по той же схеме. Атхарва Шайлеш Сатаване, 22-летний нелегальный иммигрант из Индии, был признан виновным в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи и отмывании денег; Брайан Оливер был среди его жертв.
Сатаване был арестован после того, как полицейское управление Гейнсвилла провело вторую операцию по захвату в доме Брайана. Судебные документы показали, что Сатаване был причастен к более чем 30 транзакциям в нескольких штатах, что способствовало краже почти 8 миллионов долларов у пожилых жертв. Ему грозит до 20 лет лишения свободы по каждому пункту обвинения, вынесение приговора назначено на 16 декабря в Гейнсвилле, хотя он обжалует свой приговор.
Как аферы с возвратом денег поражают множество жертв
Афера началась с убедительного сообщения и быстро переросла в то, как преступники шаг за шагом проводили Брайана Оливера через поддельные операции со счетом. (Halfpoint/iStock/Getty Images)
Десять других жертв дали показания на суде над Сетом Уэйном. Они приехали со всего штата Флорида, и их истории привели Оливера в ярость.
Некоторые получили поддельные ордера на арест, официального вида документы, утверждающие, что их личности были связаны с незаконной торговлей оружием. Им сказали, что единственный способ очистить свои имена — снять свои сбережения и купить золото, которое будет помещено в специальную ячейку в Вашингтоне, округ Колумбия, пока их имена не будут очищены.
Одна жертва потеряла 1,8 миллиона долларов. Другая потеряла 4,9 миллиона долларов. Третья женщина потеряла более 1 миллиона долларов в результате двух отдельных заборов одним и тем же курьером. Ее муж находился в хосписе во Флориде, пока всё это происходило. Она исчерпала все свои сбережения, продала свою квартиру и была вынуждена переехать к дочери и зятю в Алабаму, оставив умирающего мужа.
Куда на самом деле уходят деньги от афер с возвратом
Как только золото или наличные покидают руки жертвы, их возврат становится почти невозможным. Большинство поставок Сета Уэйна осуществлялось на парковках McDonald's или торговых центров, где он передавал деньги непосредственно контролеру. Одна передача была в ювелирном магазине, где сотрудник вышел на улицу, чтобы забрать их. Эта связь всё еще находится в стадии активного расследования IRS и ФБР.
Колл-центры, управляющие этими операциями, находятся за границей. Курьеры более высокого уровня в Соединенных Штатах всё еще находятся под следствием. Полная сеть, как выразился детектив Торрес, «очень сложная» и «очень запутанная».
Сам Сет Уэйн был курьером среднего и высшего звена. Он также платил другим курьерам и компенсировал своему координатору. Когда следователи загрузили его мобильный телефон после санкционированного судом обыска, они нашли доказательства того, что он изучил, что именно он делает, прежде чем решил, что деньги стоят риска.
Защита «умышленного неведения», идея о том, что курьер может заявить о незнании и избежать ответственности, больше не работает в судах Флориды. Сет Уэйн убедился в этом на собственном горьком опыте.
Чтобы глубже понять, через что прошел Оливер, вы можете послушать полную историю в моем подкасте Beyond Connected на сайте getbeyondconnected.com.
Как защитить себя от афер с возвратом денег
Детектив Торрес четко изложил наиболее важные предупредительные сигналы, а Оливер добавил несколько из своего горького личного опыта. Вот что они оба хотят, чтобы вы знали.
1) Прерывайте разговор при срочности
Мошенники создают давление, потому что это работает. Если кто-то по телефону говорит вам, что вы должны действовать прямо сейчас, это не настоящая чрезвычайная ситуация. Это тактика. Торрес выразился прямо: «Они хотят заставить вас поверить, что вы должны сделать всё это прямо сейчас».
2) Никогда не звоните по номеру, который вам дали
Если кто-то звонит, утверждая, что он из PayPal, вашего банка или правоохранительного органа, повесьте трубку и найдите настоящий номер самостоятельно. Номер, встроенный в поддельный сайт банка Оливера, выглядел совершенно законным. Это было не так.
3) Сделайте паузу на десять секунд
Буквально на десять секунд. Детектив Торрес подтвердил то, что говорят многие эксперты по безопасности: «Если вы поставите эти аферы на паузу всего на 10 секунд, многие из них просто развалятся». Мошенник, которому оказывают даже небольшое сопротивление, часто чрезмерно реагирует, и эта реакция покажется вам неправильной.
4) Изоляция — самый большой предупредительный сигнал
Как только кто-то по телефону говорит вам не рассказывать члену семьи, другу или соседу о том, что происходит, остановитесь. Эта инструкция существует по одной причине: помешать вам получить помощь до того, как они получат ваши деньги. «Как только вы слышите этот разговор об изоляции, это самый большой красный флаг, — сказал Торрес. — Вам нужно повесить трубку».
5) Золото — это всегда сигнал аферы
Оливер сформулировал это просто: «Если вам говорят пойти купить золото, единственная причина, по которой они говорят вам купить золото, заключается в том, что его невозможно отследить. Это афера». Ни одна законная компания, государственное учреждение или финансовое учреждение никогда не попросит вас купить золотые монеты и передать их незнакомцу.
6) Курьер у вашей двери означает «стоп»
Если вы уже купили золото и кто-то приходит к вам домой, чтобы забрать его в коробке, совет Оливера прямолинеен: «Остановитесь прямо сейчас. Это афера».
7) Никогда не переводите деньги, чтобы исправить «ошибку»
Если кто-то утверждает, что случайно отправил вам деньги, и просит вас вернуть их, остановитесь прямо сейчас. Настоящие компании исправляют ошибки в своих собственных системах. Они не попросят вас снимать наличные, покупать криптовалюту или приобретать золото для исправления транзакции.
8) Проверяйте свой счет на своем собственном устройстве
Если вам нужно проверить свой банковский счет, используйте официальное банковское приложение или введите адрес сайта самостоятельно. Не доверяйте ссылкам, скриншотам или номерам телефонов, предоставленным во время звонка. Во многих случаях мошенники создают поддельные сайты, которые выглядят идентично настоящим.
9) Остерегайтесь пошаговых инструкций
Мошенники часто остаются на линии и направляют вас на каждом шагу. Такой уровень контроля должен вызывать беспокойство. Законные компании не инструктируют вас, как снимать наличные, использовать криптовалютные банкоматы или покупать золото для решения проблемы.
10) Привлеките второго человека
Прежде чем переводить крупную сумму денег, сделайте паузу и позвоните кому-то, кому вы доверяете. Быстрый разговор с членом семьи или другом может изменить вашу точку зрения. Во многих случаях этот голос со стороны достаточен, чтобы остановить аферу в процессе.
11) Ограничьте объем вашей информации в интернете
Мошенники строят убедительные истории, используя реальные детали, которые они находят в интернете. Это может включать ваш номер телефона, домашний адрес или финансовую историю. Чтобы снизить этот риск, рассмотрите возможность удаления вашей информации с сайтов брокеров данных и сайтов поиска людей. Хотя вы можете сделать это вручную, это часто отнимает много времени, поэтому некоторые люди используют службу удаления данных, такую как Incogni, чтобы помочь автоматизировать процесс и предотвратить повторное появление вашей информации.
Ознакомьтесь с моим топом служб по удалению данных и получите бесплатное сканирование, чтобы узнать, не находится ли ваша личная информация уже в сети, посетив Cyberguy.com.
Получите бесплатное сканирование, чтобы узнать, не находится ли ваша личная информация уже в сети: Cyberguy.com.
Мошенники часто действуют за кулисами, используя технологии и социальную инженерию, чтобы манипулировать жертвами, заставляя их передавать наличные или ценности. (Paul Chinn/The San Francisco Chronicle/Getty Images)
Ключевые выводы Курта
Брайан Оливер потерял 200 000 долларов, оставив себе лишь половину пенсионных накоплений. Сегодня он говорит, что медленно движется к банкротству, и шансы вернуть эти деньги невелики. Несмотря на это, он решил выступить публично, чтобы другие могли услышать его историю до того, как это случится с ними. Что отличает этот случай, так это то, что он привел к реальным последствиям. Детектив Торрес и его команда действовали быстро и организовали операцию по захвату. В результате они арестовали курьера, который позже получил 18-летний тюремный срок. Тем временем IRS и ФБР всё еще расследуют более крупную сеть. Однако такой исход редок. В большинстве случаев жертвы теряют всё и никогда не видят правосудия. Эти аферы сложны, часто управляются из-за границы и предназначены для быстрого перемещения денег. Из-за этого правоохранительные органы обычно фокусируются на людях, наиболее близких к жертве, и работают в обратном направлении. В конце концов, переломный момент для Оливера наступил во время второго требования денег. В тот момент что-то показалось ему неправильным, и он сделал паузу. Затем он сказал: «Это не может быть правдой». Этот инстинкт имеет значение. Во многих случаях этой короткой паузы достаточно, чтобы разрушить аферу.
Если бы вы были на месте Оливера, в какой именно момент, по-вашему, вы бы остановились, и что бы вам потребовалось, чтобы сделать этот звонок? Дайте нам знать, написав нам на Cyberguy.com.
Подпишитесь на мой БЕСПЛАТНЫЙ отчет CyberGuy
Авторские права 2026 CyberGuy.com. Все права защищены.
Курт «CyberGuy» Кнутссон — отмеченный наградами технологический журналист, который глубоко любит технологии, оборудование и гаджеты, делающие жизнь лучше, благодаря своим материалам для Fox News и FOX Business, начиная с утренних выпусков «FOX & Friends». Есть технический вопрос? Получите бесплатную рассылку новостей CyberGuy от Курта, поделитесь своим мнением, идеей для статьи или комментарием на CyberGuy.com.
