Запуск ETF не означает, что тема закончена: генеральный директор Roundhill
Генеральный директор Roundhill Investments Дэйв Мацца обсуждает рекордную производительность DRAM ETF и вызванный ИИ спрос, повышающий акции производителей памяти, в программе «Making Money».
Американцы, которые вышли на пенсию или приближаются к пенсии и оценивают свои инвестиционные портфели, могут обратиться к биржевым инвестиционным фондам (ETF), которые могут предложить встроенную диверсификацию для основных активов или доступ к определенным секторам.
ETF — это ценные бумаги, которые обычно отслеживают индексы и позволяют инвесторам получить доступ к ряду компаний, входящих в индекс. Например, ETF, отслеживающий S&P 500, позволяет инвестору купить одну акцию ETF, которая владеет акциями всех 500 компаний индекса, что упрощает получение доступа к широкому кругу компаний.
Другие типы ETF могут быть сосредоточены на предоставлении инвесторам дохода от дивидендов или облигаций, классификациях компаний, таких как ориентированные на рост или стоимость, или конкретных секторах экономики. Некоторые могут активно управляться для максимизации доходности, что обычно влечет за собой более высокие коэффициенты расходов, в то время как многими ETF управляют пассивно, что может привести к более низким расходам.
Пенсионеры, рассматривающие инвестиции в ETF, должны учитывать свою толерантность к риску, а также диверсификацию конкретного ETF, его коэффициенты расходов, объемы торгов и ликвидность, а также другие факторы, такие как налоговая эффективность, при оценке инвестиций.
Инвесторы должны учитывать свои пенсионные потребности и толерантность к риску при оценке вариантов инвестиций в ETF. (Майкл М. Сантьяго/Getty Images)
«На пенсии простота и дисциплина часто важнее сложности, и ETF могут помочь обеспечить и то, и другое при продуманном использовании», — заявила FOX Business Кэрол Окигбо, глобальный руководитель отдела рынков капитала ETF и брокерских и индексных отношений в Vanguard.
«Пенсионеры должны начинать со своих целей, включая необходимый им доход, временной горизонт и уровень комфорта при колебаниях рынка. ETF могут быть очень эффективными строительными блоками, но важно сосредоточиться на общей доходности, а не только на доходности, и убедиться, что каждая инвестиция играет четкую роль в обеспечении долгосрочных пенсионных потребностей в доходе», — добавила Окигбо.
Инга Рахвальд, старший инвестиционный стратег Schwab Asset Management, заявила FOX Business, что «выбор высоколиквидных ETF будет иметь большое значение для пенсионера, чтобы у него была возможность легко получить доступ к своим деньгам, когда это необходимо».
«Многие ETF отслеживают широкие классы активов или индексы, поэтому вы получаете преимущество диверсификации. Потенциальная налоговая эффективность, вероятно, является еще одним важным компонентом для пенсионеров», — добавила Рахвальд.
ETF могут отслеживать широкие индексы или быть сосредоточены на конкретных секторах или классах активов. (Reuters/Jeenah Moon)
Примеры ETF
Рахвальд из Schwab привела несколько примеров ETF, предлагаемых ее фирмой, таких как SCHD, который обеспечивает дивидендный доход и фокусируется на компаниях, которые увеличивают свои дивиденды.
«SCHZ может служить ядром портфеля с фиксированным доходом, обеспечивая высококачественный доход с дюрацией среднего срока. SCCR является альтернативой SCHZ, если инвесторы хотят использовать активную стратегию в сфере высококачественных облигаций с дюрацией среднего срока», — сказала Рахвальд.
«SCHI аналогичным образом обеспечит некоторую дополнительную доходность за счет инвестиционных корпоративных облигаций, которые укрепили свои балансы в течение экономического цикла», — добавила она.
Окигбо из Vanguard аналогично отметила, что предложения ETF ее фирмы включают широкие рыночные ETF, а также ETF облигаций, которые могут служить основными компонентами пенсионного портфеля.
«Многие пенсионеры получают выгоду, начиная с недорогих, широко диверсифицированных ETF, таких как Vanguard Total Stock Market (VTI) и Vanguard Core Bond (VCRB), и строя портфель на их основе», — сказала Окигбо.
