Американских пенсионеров обманули на 50 тысяч долларов на мошенничестве с таймшером

ФБР предупреждает владельцев таймшеров о широко распространенной афере в области телемаркетинга, связанной с жестоким мексиканским наркокартелем. Эта схема нацелена на ничего не подозревающих владельцев недвижимости, что приводит к значительным финансовым потерям. Вот что вам нужно знать и как защитить себя.

Разрушительный опыт мошенничества с таймшерами Димитруков

В конце 2022 года г-н и г-жа Димитрук, канадская пара на пенсии, получили звонок по поводу продажи своего таймшера во Флориде. Мошенники, зная о конкретных деталях таймшера, пообещали мексиканскому покупателю заплатить выше рыночной стоимости. Мошенники использовали сложную процедуру с участием поддельной нью-йоркской компании условного депонирования ecurrencyescrow[.]llc. Димитруков попросили заполнить формы и перевести более 3000 долларов США на «административные» и «обработочные» сборы.

Почти год мошенники выдвигали дополнительные финансовые требования, ссылаясь на различные налоги и сборы. Пара даже отправила 5000 долларов на погашение оставшегося остатка таймшера, полагая, что это часть процесса продажи. Г-н Димитрук, 73-летний водитель дальнобойщика на пенсии, рассказал в интервью KrebsOnSecurity, что в результате этой аферы они потеряли более 50 000 долларов. Даже после этой существенной потери мошенники продолжали связываться с ними, утверждая, что их деньги ждут, и призывая к дальнейшим выплатам.

Связи картеля со схемами мошенничества

ФБР связало эти схемы мошенничества с таймшерами с наркокартелем «Новое поколение Халиско» в Мексике. Согласно предупреждению ФБР и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями от июля 2024 года, эти мошенничества являются частью усилий картеля по диверсификации потоков доходов и финансированию другой преступной деятельности, включая незаконный оборот наркотиков.

По крайней мере, с 2012 года картель и другие транснациональные преступные организации, базирующиеся в Мексике, все активнее преследуют американских владельцев таймшерной недвижимости в Мексике, особенно пожилых людей, которые часто более уязвимы для такого мошенничества. Доходы от этой мошеннической деятельности не только поддерживают деятельность картеля, но также способствуют производству и торговле опасными веществами, такими как фентанил, в Соединенные Штаты.

Как работают эти мошенничества

Картель нового поколения Халиско (CJNG) расширил свою преступную деятельность за пределы традиционного оборота наркотиков и стал изощренным мошенничеством, включая мошенничество с таймшерами, нацеленное на ничего не подозревающих людей, особенно американцев. . Вот некоторые из методов, используемых картелем в осуществлении этих афер:

Выдача себя за законных лиц: мошенники часто выдают себя за законных агентов по недвижимости, компаний условного депонирования или даже должностных лиц правительственных учреждений США, таких как Министерство финансов. Эта тактика призвана вселить в потенциальных жертв чувство доверия и срочности, делая их более восприимчивыми к мошенничеству.

Нацеленность на уязвимые группы населения. Картель в первую очередь нацелен на пожилых американцев, владеющих таймшерами в Мексике. К этим людям часто обращаются с предложениями купить их таймшеры по завышенной стоимости, но прежде чем какая-либо транзакция может быть завершена, они должны заплатить различные сборы авансом, такие как налоги или расходы на закрытие сделки. После осуществления этих платежей мошенники исчезают, оставляя жертвам значительные финансовые потери.

Использование колл-центров. CJNG управляет незаконными колл-центрами, сотрудники которых, часто не подозревая об истинной природе картеля, участвуют в схемах телемаркетинга. Эти центры стратегически расположены в регионах с высоким уровнем безработицы, обеспечивая резерв работников, которые могут отчаянно нуждаться в работе. Колл-центры не только способствуют мошенничеству, но и служат для картеля средством контроля над местным населением посредством запугивания и насилия.

Сложные схемы мошенничества. Мошенничества могут включать в себя несколько уровней обмана. Например, к жертвам могут неоднократно обращаться разные мошенники, выдавая себя за различных специалистов (например, юристов или агентов по недвижимости), которые утверждают, что могут помочь с продажей таймшеров или возвратом потерянных средств. Такая повторная виктимизация часто приводит к дальнейшей финансовой эксплуатации.

Насилие и запугивание. Картель применяет крайние меры, чтобы сохранить контроль над своей деятельностью и заставить замолчать потенциальных информаторов. Сообщения показывают, что работники, пытающиеся покинуть эти колл-центры, столкнулись с ужасными последствиями, включая убийство, что служит пугающим сигналом для других, рассматривающих возможность ухода с работы в картеле. Этот жестокий механизм принуждения не только защищает их деятельность, но и вселяет страх в сообществах.

Цифровая инфраструктура: CJNG использует сеть мошеннических веб-сайтов и доменов, которые на первый взгляд кажутся законными. Эти веб-сайты часто имитируют реальные эскроу-компании и фирмы по недвижимости, из-за чего жертвам сложно определить подлинность их взаимодействия. Многие из этих доменов были связаны с центральным узлом, который одновременно управляет несколькими мошенническими операциями.

Понимая эту оперативную тактику, вы сможете лучше оценить сложности и опасности, связанные с мошенничеством, совершаемым организованными преступными группировками, такими как Картель нового поколения Халиско. Эти знания имеют решающее значение для потенциального предотвращения будущей виктимизации.

Защитите себя от мошенничества с таймшерами

Чтобы не стать жертвой подобного мошенничества, крайне важно принять активные меры для защиты своих финансовых интересов:

1) Проверьте данные покупателя. личность и легитимность предложения: всегда подтверждайте личность любого потенциального покупателя и подлинность его предложения. Свяжитесь с компанией таймшера напрямую, чтобы подтвердить любые претензии покупателя.

2) Изучите любую компанию, которая с вами связывается: проведите тщательное исследование любой компании, которая обращается к вам. Ищите отзывы, жалобы и проверяйте свои полномочия через надежные источники.

3) Будьте осторожны с авансовыми комиссиями: законные транзакции обычно не требуют авансовых комиссий для административных целей или целей обработки. Если компания запрашивает такие выплаты, будьте осторожны.

4) Используйте безопасные каналы связи: избегайте передачи личной или финансовой информации незащищенными способами, такими как телефонные звонки или электронная почта. По возможности выбирайте безопасные каналы связи.

5) Не нажимайте на ссылки. Не нажимайте на ссылки и не загружайте вложения из нежелательных писем. Мошенники часто используют эту тактику для кражи вашей личной информации. Лучший способ защитить себя от вредоносных ссылок, которые устанавливают вредоносное ПО и потенциально получают доступ к вашей личной информации, — это установить антивирусное программное обеспечение на все ваши устройства. Эта защита также может предупреждать вас о фишинговых электронных письмах и программах-вымогателях, обеспечивая безопасность вашей личной информации и цифровых активов. Получите мой выбор лучших победителей антивирусной защиты 2024 года для ваших устройств Windows, Mac, Android и iOS.

6) Проконсультируйтесь с профессионалами, прежде чем приступать к сделкам. Прежде чем совершать какие-либо сделки, обратитесь за советом к юристу по недвижимости или доверенному финансовому консультанту. Их опыт поможет вам избежать потенциальных ловушек.

7) Сообщайте властям о подозрительной активности. Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества с таймшерами, без колебаний сообщите об этом местным властям, в Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления ФБР на сайте ic3.gov или в Федеральную торговую службу. Комиссия. Сообщения могут помочь защитить других от того, чтобы стать жертвой подобных схем.

8) Инвестируйте в услуги по удалению личных данных: хотя предоставленные советы ценны, наиболее важным шагом в защите от такого мошенничества является минимизация вашего присутствия в Интернете. Сокращая объем личной информации, доступной в Интернете, вы значительно усложняете задачу мошенникам. Ни один сервис не обещает удалить все ваши данные из Интернета. Однако наличие службы удаления полезно, если вы хотите постоянно отслеживать и автоматизировать процесс удаления вашей информации с сотен сайтов в течение длительного периода времени. Ознакомьтесь с моими лучшими услугами по удалению данных здесь.

Основные выводы Курта

Вот в чем дело. Эти мошенники с таймшерами умны, настойчивы, и их поддерживают очень плохие парни. Но не позволяйте этому запугать вас и заставить бездействовать. Помните, знание – это сила. Оставаясь в курсе событий и проявляя скептицизм, вы уже на шаг впереди этих мошенников. Доверяйте своей интуиции. Если что-то не так, вероятно, так оно и есть. И не бойтесь просить о помощи или сообщать о подозрительной активности. Давайте значительно усложним жизнь этим мошенникам и оставим ваши кровно заработанные деньги там, где им и место: в кармане.

Какие дополнительные шаги, по вашему мнению, должны предпринять власти для борьбы с мошенничеством в сфере телемаркетинга, нацеленным на уязвимые группы населения? Дайте нам знать, написав нам по адресу

. Чтобы получить больше моих технических советов и предупреждений о безопасности, подпишитесь на мой бесплатный информационный бюллетень CyberGuy Report, перейдя по адресу

. Задайте Курту вопрос или дайте нам знать, какие истории вы хотели бы, чтобы мы осветили. .

Следите за Куртом в его социальных сетях:

Ответы на самые популярные вопросы задал вопросы CyberGuy:

Новинка от Курта: