Мошенничества с переплатой на подъеме, и они могут оставить жертв с долгами в тысячи долларов. Схема обычно выглядит безобидной: кто-то присылает вам чек на сумму большую, чем договоренная, просит переслать разницу и исчезает, как только чек отзывается. Ниже приведены пять самых распространенных видов мошенничества с переплатой, о которых вам нужно знать сегодня.
Подпишитесь на мой БЕСПЛАТНЫЙ отчет CyberGuy Report Получайте мои лучшие технические советы, срочные оповещения о безопасности и эксклюзивные предложения прямо на вашу почту. Плюс, вы получите мгновенный доступ к моему Руководству по выживанию при мошенничестве — бесплатно при подписке на мою рассылку CYBERGUY.COM.
1. Мошенничество с переплатой для выгула собак
Боб из Харрисона, Огайо, недавно рассказал, как его чуть не обманул мошенник, выдававший себя за владельца питомца. Афера началась с запроса на присмотр за собакой. Бобу пообещали 250 долларов за уход и корм, но затем пришел поддельный чек на 4358 долларов.
Мошенник велел Бобу переслать 4000 долларов из этой суммы «ретейлеру бытовой техники». Почему ретейлеру бытовой техники, если услуга была по выгулу собак? Мошенники часто используют третью сторону, чтобы их просьба звучала более правдоподобно. Если бы они просто попросили вернуть деньги, это вызвало бы красные флаги. Придумывая другую компанию, будь то ритейлер, служба доставки или подрядчик, они добавляют истории срочности и легитимности. На самом деле, этот «ретейлер» — просто еще одна личина, которую контролирует мошенник. Вот загвоздка: чек кажется настоящим, но на самом деле он поддельный. Банк может временно разблокировать средства, но как только чек отзывается, вы остаетесь должны всю сумму.
Совет: Если вас просят переслать деньги третьей стороне, особенно не связанной с первоначальной сделкой, считайте это мошенничеством. Сохраните чек и конверт в качестве доказательств и сообщите об этом в FTC (Федеральная торговая комиссия) и генеральному прокурору вашего штата.
2. Мошенничество на онлайн-площадках объявлений
Продаете диван, велосипед или электронику онлайн? Некоторые покупатели «случайно» присылают слишком много. Затем они просят вас вернуть разницу через Zelle, Venmo или банковский перевод. Как только чек или платеж отзывается, вы теряете и товар, и возвращенные деньги.
Совет: Всегда настаивайте на проверенных способах оплаты. Если покупатель настаивает на быстром возврате, откажитесь от сделки.
3. Мошенничество с тайным покупателем
Вам могут прийти письмо или email с предложением работы тайным покупателем. Вам высылают крупный чек для «тестирования» магазинов путем покупки подарочных карт. Вас просят отправить номера подарочных карт обратно в качестве подтверждения покупки. После того как банк отзывает поддельный чек, вы теряете деньги, потраченные на эти карты.
Совет: Настоящие компании никогда не платят авансом с излишком средств и не просят прислать коды подарочных карт по email.
4. Мошенничество с арендным депозитом
Мошенники нацеливаются на арендаторов, высылая чек на сумму большую, чем залог или арендная плата. Они утверждают, что это ошибка, и просят вас вернуть разницу. Чек впоследствии отзывается, и вы остаетесь с долгом.
Совет: Принимайте платежи только через защищенные онлайн-порталы или лично при подтверждении средств.
5. Мошенничество с оборудованием для работы на дому
Этот вид заманивает соискателей работы. «Работодатель» высылает крупный чек на покупку офисного оборудования, а затем просит переслать лишние средства «поставщику». Конечно, чек поддельный, и предполагаемый поставщик — это тоже мошенник.
Совет: Законные работодатели предоставляют оборудование напрямую или возмещают подтвержденные расходы, а не через переплаты.
Как защитить себя от мошенничества с переплатой
Теперь, когда вы увидели, как разыгрываются эти аферы, от фальшивых предложений по присмотру за собаками до мошенничества на площадках объявлений и поддельных предложений о работе, ясно, что все они следуют одному сценарию. Кто-то присылает вам слишком много денег и давит на вас, чтобы вы переслали лишнее. Этих «лишних» денег никогда не существовало, и как только чек отзывается, вы остаетесь с долгом. Хорошая новость в том, что есть четкие шаги, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя и сохранить свои деньги в безопасности.
Не действуйте сразу
Каждая афера в этой статье, от обмана с выгульщиком собак до трюков с арендным депозитом, начинается с безобидной на вид переплаты. Если кто-то заплатил вам больше, чем должен, это не ошибка. Это мошенничество. Не отвечайте и не отправляйте деньги какой-либо третьей стороне. Сохраните чек и конверт как доказательство, а затем сообщите об этом.
Проверяйте средства в банке
Мошенники рассчитывают на то, что вы доверяете тому, что видите на своем счете. В случае с Бобом его чек на 4358 долларов казался настоящим, потому что банк показал средства как «доступные». Но «доступно» — не то же самое, что «подтверждено». Всегда просите ваш банк подтвердить, что средства полностью прошли проверку, прежде чем потратить хоть цент.
Не поддавайтесь спешке
Срочность — самое сильное оружие мошенника. Аферисты с площадок объявлений, арендодатели и поддельные работодатели будут давить на вас, чтобы вы «исправили» ошибку немедленно. Не торопитесь, перепроверяйте и не позволяйте никому заставлять вас действовать быстро.
Используйте защищенные платежные системы
Будь то аренда, фриланс или продажа б/у вещей, мошенники предпочитают бумажные чеки, потому что их легко подделать. Придерживайтесь защищенных, отслеживаемых платежных платформ или личных расчетов с подтвержденными средствами. Так вы не пострадаете, когда чек отзовут.
Сохраняйте записи всех сообщений
Если вы получили подозрительный чек, сохраните все: конверт, emails, текстовые сообщения и любые использованные имена. В афере с выгулом собак сохраненные emails Боба и номер телефона мошенника стали ценными доказательствами. Эта документация помогает правоохранительным органам и защищает вас, если мошенник попытается повторить попытку под другой личностью.
Используйте сервис удаления личных данных
Мошенники часто находят жертв, собирая личные данные с онлайн-брокеров данных. Именно так они выбирают мишенью арендаторов, нянь для животных или соискателей работы. Использование сервиса удаления личных данных может ограничить вашу видимость и сделать вас менее уязвимой мишенью с самого начала. Хотя ни один сервис не может гарантировать полного удаления ваших данных из интернета, сервис удаления данных — действительно разумный выбор. Они не дешевы, как и ваша конфиденциальность. Эти сервисы делают всю работу за вас, активно отслеживая и систематически удаляя вашу личную информацию с сотен сайтов. Именно это дает мне душевное спокойствие и доказало свою эффективность в удалении ваших личных данных из интернета. Ограничивая доступную информацию, вы снижаете риск того, что мошенники смогут сопоставить данные из утечек с информацией, которую они могут найти в даркнете, что усложнит им задачу targeting вас.
Ознакомьтесь с моими лучшими подборками сервисов удаления данных и получите бесплатную проверку, чтобы узнать, не попала ли ваша личная информация уже в сеть, посетив Cyberguy.com.
Получите бесплатную проверку, чтобы узнать, не попала ли ваша личная информация уже в сеть: Cyberguy.com.
