Мы находимся в «фазе перегрева рынка», — говорит Райан Пейн
Участники программы «Утро с Марией» оценивают доходность и прогнозируют прибыль Nvidia и розничных сетей за первый квартал.
За последние 30 лет индекс S&P 500 показал общую доходность в 1 770% (по состоянию на 5 июня). Такая динамика подтверждает мнение, что фондовый рынок — один из лучших классов активов для приумножения капитала. Сумма в 10 000 долларов, вложенная в этот бенчмарк в июне 1996 года, сегодня стоила бы 187 000 долларов. За последнее десятилетие рост был еще более впечатляющим.
Понимая, что такая доходность может существенно повлиять на ваше финансовое благополучие, новым инвесторам, возможно, стоит направить часть своих сбережений на фондовый рынок. Учитывая, насколько пугающим это может казаться, бывает трудно понять, с чего вообще начать.
И тут на сцену выходит Уоррен Баффет. Великий инвестор также является прекрасным учителем, чьим советам стоит внять. Если вы новичок на фондовом рынке в этом месяце, прислушайтесь к рекомендации Оракула из Омахи.
Уоррен Баффет ушел с поста генерального директора Berkshire Hathaway в конце прошлого года после 60 лет работы. (Daniel Zuchnik/WireImage)
Держите все просто
Баффет известен своими исключительными навыками распределения капитала: за шесть десятилетий до ухода с поста гендиректора в конце прошлого года он обеспечивал ежегодный рост цены акций Berkshire Hathaway почти на 20%. Но его совет для большинства инвесторов удивительно прост. По сути, он рекомендует покупать недорогой индексный фонд S&P 500.
Эта точка зрения, вероятно, проистекает из того факта, что у обычного человека нет времени, способностей или желания выбирать отдельные акции и управлять портфелем. И это связано с неспособностью профессиональных управляющих фондами обыграть рынок.
Стратегии активного управления в целом имеют плохую репутацию. Данные показывают, что подавляющее большинство управляющих фондами крупной капитализации проигрывают индексу S&P 500 в долгосрочной перспективе. Торгуют ли эти профессионалы слишком часто, взимают ли высокие комиссии или просто не являются искусными управляющими портфелем — это очень разочаровывающая статистика. И она заставляет задуматься, почему больше инвесторов не выбирают пассивный путь.
За последние 30 лет индекс S&P 500 показал общую доходность в 1 770% по состоянию на 5 июня. (Spencer Platt/Getty Images)
Рассмотрите этот популярный биржевой фонд
Один из лучших вариантов — Vanguard S&P 500 ETF. Он имеет чрезвычайно низкий коэффициент расходов — 0,03%. За несколько лет и десятилетий инвесторы заплатят значительно меньшую сумму, чем обычно взимают активные управляющие. Разница оставляет больше денег в вашем кармане.
Этот ETF отслеживает индекс S&P 500, поэтому его состав соответствует бенчмарку. Пять крупнейших позиций — Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon и Alphabet, что явно указывает на сильную позицию в секторе информационных технологий. Инвесторы, безусловно, будут подвержены влиянию всего, что связано с искусственным интеллектом.
Однако стоит отметить, что этот ETF включает все сектора экономики. По сути, это беспроблемный способ получить широкий рыночный доступ.
Придерживайтесь долгосрочной перспективы
Сегодня индекс S&P 500 торгуется по исторически дорогой оценке, что ставит под сомнение потенциал доходности бенчмарка. Хотя феноменальная общая доходность за последние 10 лет в 316% может не повториться, я считаю, что инвестировать в фондовый рынок все равно имеет смысл.
Рост прибыли и маржа устойчивы. А компании, лидирующие в этом движении, некоторые из которых уже упоминались, являются одними из самых доминирующих в мире, поэтому они заслуживают признания рынка.
Если текущая оценка вызывает у вас реальное беспокойство, подумайте о стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA). Поступая так, вы сможете направлять свежие сбережения на рынок ежемесячно или ежеквартально, практически устраняя необходимость точной оценки того, какой должна быть правильная стартовая цена.
И даже добавление небольших сумм в стратегию DCA может привести к огромным долгосрочным результатам. Допустим, вы изначально инвестируете 10 000 долларов в Vanguard S&P 500 ETF. Но затем каждый месяц вы инвестируете 100 долларов. Предполагая, что историческая среднегодовая доходность в 10% сохранится, через 30 лет у вас будет 382 000 долларов. Конечно, если вы вложите больше денег, итоговая сумма будет больше.
Нил Патель имеет позиции в Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool имеет позиции в Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, Microsoft, Nvidia и Vanguard S&P 500 ETF и рекомендует их. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
