Держите инвестиции в ETF простыми, объясняет CEO
Генеральный директор Morningstar Кунал Капур рассказывает о ETF, достойных долгосрочных инвестиций, в программе «The Claman Countdown».
Большинство людей откладывают инвестиции не потому, что считают вложение денег на рынки плохой идеей. Они застревают перед запутанным шведским столом вариантов, боясь положить на свою тарелку не то и, по крайней мере, немного опасаясь выглядеть так, будто они не понимают, что делают (особенно если это правда). Таким образом, анализ паралича часто становится состоянием по умолчанию.
Не бойтесь. Есть быстрый и простой способ построить разумный портфель, используя небольшую горстку биржевых инвестиционных фондов (ETF). Итак, без дальнейших церемоний, давайте внесем ясность в то, что войдет в этот портфель и какую долю должен получить каждый ETF.
Вот простой портфель из ETF, который вы искали
Чтобы портфель считался одновременно хорошим и простым, его основу должна составлять солидная доля индексных фондов, отслеживающих рынок. Таким образом, вы получите доступ к росту и значительную диверсификацию, что поможет защититься от всевозможных рисков.
Трейдеры работают в операционном зале Нью-Йоркской фондовой биржи в Нью-Йорке 3 марта 2026 года. (Брендан Макдермид/Reuters)
Следовательно, 65% портфеля можно выделить на ETF Vanguard S&P 500, а 20% — на ETF iShares Core MSCI Total International Stock.
ETF от Vanguard имеет коэффициент расходов всего 0,03% годовых и отслеживает результаты крупнейших публичных компаний, котирующихся в США, тогда как ETF от iShares имеет годовой коэффициент расходов 0,07% и отслеживает результаты крупнейших международных компаний, явно исключая компании из США.
Смысл наличия обоих этих фондов в портфеле в том, что вы будете диверсифицированы по бизнес-секторам и географически, что снижает вероятность того, что проблемы в США или любой другой конкретной стране потянут вниз результаты вашего портфеля в целом.
Эти два ETF ориентированы на акции. Сбалансированному и достаточно диверсифицированному портфелю также нужна некоторая доля облигаций, чтобы обеспечить достаточно безопасный источник дохода в трудные времена, и криптовалюты, поскольку она плохо представлена в любых других ETF.
Таким образом, вы также можете выделить 10% портфеля на ETF Vanguard Total Bond Market и 5% на ETF iShares Bitcoin Trust.
В двух словах, BND — это страховка от обвала. Он содержит более 17 000 американских облигаций инвестиционного уровня при годовом коэффициенте расходов всего 0,03%. Его доходность за последние 12 месяцев составляет всего 3,9%, но он в любом случае не предназначен для того, чтобы быть основным драйвером роста вашего портфеля.
Позиция в Bitcoin Trust обеспечивает доступ к спотовому биткойну, как следует из названия. Смысл владения им в том, что он поможет вам извлечь выгоду из статуса криптовалюты как редкого хранилища стоимости, а также может помочь защитить ваш портфель от инфляции. Он обойдется вам немного дороже, чем другие ETF, с коэффициентом расходов 0,25%, но потенциальный рост, который он предлагает, стоит этой цены.
Обслуживание почти не требуется
Этот портфель может работать годами без какого-либо вашего вмешательства. Но есть одна вещь, которую вы можете сделать, чтобы немного повысить его эффективность.
Раз в год открывайте свой брокерский или пенсионный счет и сравнивайте текущий вес каждого фонда с его целевой долей, описанной выше.
Пешеходы проходят мимо американского флага у здания Нью-Йоркской фондовой биржи в Нью-Йорке 12 сентября 2016 года. (Майкл Нагл/Bloomberg через Getty Images / Getty Images)
Если какая-либо позиция отклонилась более чем на пять процентных пунктов от своей целевой доли, разумно продать немного актива-«победителя» и купить немного актива-«аутсайдера». Вы продаете дорого и покупаете дешево, и это вся (в основном добровольная) обязанность по обслуживанию. Внутри льготного счета с точки зрения налогов, такого как Roth IRA или 401(k), ребалансировка не влечет налоговых последствий, и многие брокерские компании могут даже автоматизировать этот процесс для портфелей с целевыми весами, если вам это интересно.
Начните с любой суммы капитала, которая есть у вас под рукой, пополняйте свои вложения в правильных пропорциях, когда можете, ребалансируйте портфель раз в год и позвольте времени на рынке сделать остальную работу. Чем дольше вы готовы позволить этим деньгам расти, тем лучше будут ваши результаты.
Алекс Карчиди владеет позициями в биткойне и iShares Bitcoin Trust. The Motley Fool владеет позициями и рекомендует Bitcoin, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF и iShares Bitcoin Trust. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
